Portföy ve vade takibi
Alınan ve verilen çekler, vadeleri ve durumlarıyla portföyde durur. Çek cariye bağlanır; tahsil edildiğinde bakiye düşer. Vadesi gelen çekler nakit planına girer, karşılıksız çıkan çek ayrı durumda izlenir — tahsil edilmiş gibi görünmez.
Çek, tahsil edilene kadar para değildir
Alınan çeki tahsilat saymak nakit planını yanıltır: vade gelmeden o para harcanmış gibi hesaplanır. Çek karşılıksız çıktığında ise hem alacak hem plan bozulur.
Çek portföyde kendi vadesiyle durur ve ancak tahsil edildiğinde hesaba geçer. Karşılıksız çıkan çek ayrı bir durumda izlenir, sessizce kapanmaz.
Nasıl çalışır
- 1 Çek kaydedilir
Alınan ya da verilen çek, vadesi ve cariyle birlikte girilir.
- 2 Portföyde durur
Vadesi gelenler nakit planına ve vade takvimine girer.
- 3 Sonuçlanır
Tahsil edilir, ödenir ya da karşılıksız durumuna geçer.
Ayrıntılar
- Cari bağı
- Çek bir cariye bağlanır; tahsil ya da ödeme bakiyeye yansır.
- Nakit planı
- Vadesi gelen çekler nakit planına ve vade takvimine girer.
- Karşılıksız
- Ayrı durumda izlenir; alacak kaydı açık kalır.
- Ciro
- Alınan çek tedarikçiye ciro edilerek ödeme olarak kullanılabilir.
Sık sorulan sorular
Çeki aldığım anda tahsilat mı sayılıyor?
Hayır. Çek portföyde vadesiyle durur; hesaba ancak tahsil edildiğinde geçer.
Karşılıksız çek ne oluyor?
Ayrı bir durumda izlenir ve alacak kaydı açık kalır; kapanmış gibi görünmez.
Aldığım çekle tedarikçiye ödeme yapabilir miyim?
Evet, ciro edilerek ödeme olarak kullanılabilir; portföyden düşer.